Planejamento na Prática: quando a carteira não foi feita para você

Boa parte das pessoas que chegam ao Grupo Capital traz uma carteira pronta — montada por um banco ou por uma assessoria. E quando a gente abre essa carteira, o padrão se repete: produtos que servem mais a quem vendeu do que a quem comprou, custos que ninguém explicou e uma alocação que não tem nada a ver com os objetivos da pessoa.

Neste episódio que fecha a série Planejamento na Prática, Daniel Valverde conversa com Sergio K. Leão, Head de Investimentos do Grupo Capital, sobre o que costuma estar errado nessas carteiras, os custos que ficam escondidos, e como é construir uma carteira que de fato pertence ao cliente — com segurança, clareza e tranquilidade.

Pontos abordados:

* O que a equipe vê de mais comum nas carteiras que chegam de bancos e assessorias

* Os custos velados que corroem o resultado sem o cliente perceber

* Por que tantas carteiras não têm relação com os objetivos de quem investe

* O conflito de interesse entre quem vende produto e quem cuida do cliente

* Como o Grupo Capital reconstrói uma carteira de forma segura e educativa