Fed mantém juros pela 5ª vez seguida | BC insiste em reter stablecoins por 24h

Fala, galera, aqui é o Paulo Aragão falando. Sejam todos bem-vindos ao Giro Bitcoin, esse podcast diário que vai te informar no menor tempo possível sobre as últimas notícias que a gente tá no mercado cripto mundial. Para começar o episódio hoje, quinta-feira, dia 30 de julho de 2026, cada unidade do Bitcoin tá custando nesse instante $64.729, com uma valorização de 1,2% ao longo das últimas 24 horas. Na manhã desse dia 30, o Bitcoin já chegou a romper inclusive os $65 mil.

Assim que o mercado americano abriu, 9:30 no horário dos Estados Unidos, a gente viu o BTC conseguindo superar momentaneamente a faixa dos $65.000, muito puxado pela alta das empresas de tecnologia, principalmente da Microsoft, que teve ganhos bem acima do esperado. Teve algumas partes relacionadas à inteligência artificial que chamaram bastante atenção dos investidores. Então a gente viu as stocks tendo uma grande esticada, o que acabou puxando um pouco o Bitcoin.

A gente tem visto alguma correlação. Mas teve uma quedinha desde então. Nesse instante tá em $64.729. O Ether, segundo maior criptoativo do mercado, também está tendo uma alta de 1,3%, com cada unidade em cerca de $1.920. A gente vê o Ether conseguindo ficar bastante tempo acima dos $1.900, o que é bastante importante, é bastante significativo. A gente já tem começado a ver algumas análises que apontam que tem uma chance do Ether conseguir chegar nos $2.000 se as condições do mercado melhorarem.

BNB com uma valorização forte de 3,3%, a XRP 0,7%, Solana 1,6%. Dessas principais criptomoedas, quem mais está chamando atenção é a queda da Hyperliquid. Hyperliquid continua no seu ciclo de queda, caindo mais de 2,7% ao longo do último dia, já acumulando ao longo dessa última semana uma desvalorização de aproximadamente 10%. E nessas últimas 24 horas a gente teve algumas notícias que afetaram bastante, ou deveriam afetar bastante, o mercado financeiro global.

A primeira delas é que realmente aconteceu uma reescalada de tensão entre os Estados Unidos e Irã. No episódio aqui de ontem, no dia 29, eu tinha comentado que o presidente americano, Donald Trump, tinha falado que iria retalhar o ataque do Irã. E de fato aconteceram centenas de ataques americanos a localidades iranianas. Esse é um ponto 1 que tinha o potencial de abalar o mercado financeiro. O ponto 2 foi que na tarde do dia de ontem a gente teve a reunião do Fed, do Banco Central americano, e a taxa de juros acabou sendo mantida pela 5ª reunião consecutiva.

O presidente do Fed, o Kevin Walsh, ele evitou sinalizar quais seriam os próximos passos. Naturalmente acabou ampliando também as incertezas do mercado, mas o que mais chamou atenção é que não foi uma decisão unânime. A gente teve alguns votos que foram a favor de ter um aumento na taxa de juros. Então isso acaba jogando uma pressão na próxima reunião de setembro, porque parte do mercado começa a especular que na reunião de setembro a gente pode ter um aumento da taxa de juros básica da economia americana.

Se vai acontecer ou não, só o tempo vai dizer. Mas de qualquer forma, essa manutenção da taxa atual entre 3,5% e 3,75% gera algo quase que previsto pelo mercado, previsto e precificado. O que veio também de manhã do dia de hoje e que acaba sendo algo bem positivo de uma forma geral é que o PCE, um dos principais índices de inflação ao consumidor nos Estados Unidos, veio negativo. É isso mesmo, na comparação mensal caiu 0,1% em junho.

É a primeira vez em muito tempo desde a pandemia que a gente tem uma queda mensal. Mas apesar dessa queda mensal no mês de junho, se a gente olhar o anual, o PCE anual ainda tá em 3,7%, bem abaixo dos 4,1% de maio, mas ainda acima da meta, digamos assim. E o núcleo do PCE, o core, que é quando você desconsidera os itens que acabam variando mais, né, alimentos e energia elétrica, teve uma alta de 0,1%. 3,3% nos últimos 12 meses, em comparação com o que tava no mês passado de 3,4%.

Então, naturalmente, isso daqui é algo bem interessante de se acompanhar e que acaba ajudando bastante também a decisão do Fed de não ter aumentado a taxa de juros. Afinal de contas, parece que a inflação está conseguindo se controlar. Mas a gente sabe que essa queda do índice total, que considera a energia também, foi muito por causa da queda que a gente tinha visto no preço do barril de petróleo. O preço do barril de petróleo ali no auge da guerra Estados Unidos e Irã chegou a ultrapassar os $100.

E agora, mesmo com essa reescalada de tensão, mesmo com essa reescalada do conflito, ainda tá na casa dos $84. Inclusive, na manhã do dia de hoje, dia 30 de julho, tá com uma queda de 0,41%, com cada unidade de $84,13. E a gente vê Dow Jones valorizando 0,3%, Nasdaq, a bolsa da tecnologia dos Estados Unidos, tendo uma valorização forte de 2%, que nem eu falei para você, muito puxado por empresas como a Microsoft. O S&P 500 também subindo 0,9%, e o ouro tá se recuperando também bastante forte, com uma alta de 3,22% nesse mercado que já tá aberto há aproximadamente 1 hora e meia.

E antes de dar prosseguimento no episódio de hoje, eu quero te pedir um favor. Eu produzo o Giro Bitcoin aqui para você de segunda a sexta-feira com as principais notícias do mercado cripto. Lá no nosso site girobitcoin.com tem um relatório gratuito diário de segunda a segunda-feira trazendo inclusive final de semana, trazendo as principais notícias também do mercado cripto. Caso você queira ler, eu coloco ali um compilado, faço um clipping das notícias.

E o que eu peço em troca é justamente o seu engajamento. O que eu peço em troca é justamente o seu like, a sua inscrição, que você ative o sininho de notificação. Se tiver escutando a gente pelo Spotify, que deixe a sua avaliação de 5 estrelinhas, porque isso ajuda demais a continuidade aqui do meu trabalho. A gente não tem nenhum tipo de patrocínio, não tem nenhum tipo de apoio. O que eu peço em troca é a sua colaboração para que mais pessoas conheçam o nosso podcast.

Sem perder mais tempo, sem mais delongas, indo direto para os ETFs de criptomoeda do mercado americano. Ontem a gente voltou a registrar inflow, voltamos a registrar entrada nos ETFs de Bitcoin spot. Inflow no ETF de BTC, cerca de 502 Bitcoin, que em dólar americano dá cerca de R$32 milhões. Mas em contrapartida, no ETF de ETH, passamos a registrar outflow, interrompendo já ali os 2 dias consecutivos de entrada que a gente estava registrando.

No dia de ontem a gente teve uma saída de 17.125 ETH, que em dólar americano dá cerca de $33 milhões. No ETF de Solana nem entrada nem saída. No ETF de XRP tivemos um breve inflow de $580 mil. E no ETF de Hyperliquid tivemos mais uma saída de $8,8 milhões. Podemos debater muito da questão do ovo ou da galinha, do que que veio primeiro, a queda ou a saída do outflow. Mas a gente tá vendo que isso tá se retroalimentando. Tanto é que a Hyperliquid é uma das principais criptomoedas, é a que está tendo a pior performance ao longo dessa última semana.

Então a gente vê ali que o encanto dos institucionais, o encanto dos investidores tradicionais em relação ao ETF de hype se perdeu, pelo menos por enquanto. E vamos aí muito provavelmente fechar mais uma semana no negativo, mais uma semana com outflow. Dando prosseguimento ao episódio de hoje, mas ainda falando de uma das consequências do bear market, uma das consequências desse ciclo de baixa que a gente está vivendo. A exchange de criptomoedas Luno está demitindo 20% dos seus funcionários em meio ao avanço da automação e queda no comércio varejista.

A empresa de propriedade da DCG cortou anteriormente 35% do seu quadro de funcionários em janeiro de 23, citando condições difíceis do mercado. E a gente vê que isso tá acontecendo cada vez mais ao redor do mundo. A gente tá vendo empresas fechando aqui no Brasil por causa de regulação e condição do mercado também, como a gente teve o caso recentemente da Nova DAX. A gente tem grandes corretores no mundo também anunciando que vão encerrar suas operações, caso da BitMart e caso também da BitMEX.

E agora a gente tem aluno cortando, demitindo funcionários justamente por causa dessas condições do mercado. Tá falando que tem meio avanço da automação, só que a gente sabe que é principalmente por causa da condição de mercado mesmo. Muitas exchanges vão fechar as portas ainda nesse ciclo de baixa. Isso não é a primeira vez que a gente está vivenciando no mercado cripto, e ouso falar que não vai ser a última vez também. Algo que as empresas de cripto sempre fazem é que quando o mercado dá uma melhorada, acabam inflando muito a sua estrutura Acabam tentando abraçar muitas coisas.

Quando o mercado começa a cair, tem que fazer uma remodelagem total da plataforma, uma remodelagem total da empresa. Então, a Luno demitindo 20%. E para fechar o Giro Bitcoin de hoje, eu deixei uma notícia do Brasil. O Banco Central Brasileiro voltou a afirmar que estuda medidas que podem incluir a retenção preventiva por até 24 horas de operações com stablecoins e outros ativos virtuais. A análise alcança principalmente transferências destinadas ao exterior ou a carteiras de autocustódia.

A autoridade monetária, porém, não confirmou a adoção do prazo nem de um limite equivalente a US$10 mil por operação ou no total diário. O Banco Central informou apenas que parte dos documentos relacionados ao assunto integra um processo decisório em curso. O Instituto Livre Mercado apresentou os questionamentos por meio da Lei de Acesso à Informação. O pedido buscou esclarecer se o Banco Central planejava criar um período de retenção e quais critérios poderia aplicar.

Ou seja, o Banco Central confirmou aquela notícia que a gente tinha trazido aqui para vocês algum tempo atrás, de que está sim estudando solicitar às corretoras de criptomoeda uma retenção temporária de até 24 horas. Pode ser menos, mas até 24 horas para conseguir fazer umas validações em cima do usuário que está fazendo o saque, que tá fazendo essa operação em específico. Ou seja, a sua stablecoin que tá na sua conta na corretora, se você fizer um saque para sua carteira de autocustódia, pode ser que você receba esse dinheiro em até 24 horas.

Mas a grande questão é, a proposta agora é 24 horas. Será que daqui algum tempo isso pode aumentar? Será que eles podem falar 24 horas é pouco, vamos colocar em uma semana? Parece muito claro a guerra que ele, o Banco Central Brasileiro, quer fazer, a guerra que o Brasil na verdade quer travar contra as stablecoins. Então, sendo bem sincero com vocês, se você tem stablecoin em corretora nacional, em corretora nacionalizada, o que eu mais posso falar para você é estude autocustódia o mais rápido possível, a não ser que você não tenha problema nenhum quanto essa questão de possível retenção.

Mas isso me assusta um pouco, porque de novo começa com um dia, depois passa para dois, depois passa para três. O céu é o limite. Então eu tenho um pouco de receio, mas de novo, opinião pessoal minha. A notícia é que o Banco Central Brasileiro voltou a afirmar que tá estudando sim reter os saques de stablecoins por até 24 horas. E com isso a gente fecha o Giro Bitcoin de hoje. Muito obrigado pela sua companhia, pela sua audiência, pelo seu apoio.

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